金融制裁政策

版本2

简介

大学有法律义务遵守英国政府实施的经济制裁。

金融制裁是对个人或整个国家的限制，限制雷丁大学与这些国家的商业关系。例如，我们可能无法收到来自某些人或国家的资金，或无法向他们汇款。

大学的主要政策有两个:

1.遵守所有英国制裁立法。

2.考虑到美国的制裁，因为这些制裁影响到我们的主要供应商，并使我们在某些国家的运营变得困难或不可能(银行和保险服务是最明显的例子)。

这意味着我们不能与某些国家和个人做生意。情况可能很复杂;例如，我们可以教来自某些受制裁国家的学生，但不接受这些国家直接寄来的学费。因此，我们需要非常小心地了解情况。

港大遵守法例的方法，与反洗黑钱政策相一致。最佳的方法是建立健全的“了解你的客户”程序、定期培训，以及了解我们的主要风险范畴。

联合国大学将确定哪些国家在遵守经济制裁方面对联合国大学构成风险。实施制裁的动态性质意味着制裁变化非常迅速，英国《金融时报》将维持一个网站，该网站“实时”链接到英国和美国的制裁信息。这也意味着，如果法律环境发生变化，大学可能不得不在短时间内终止财务关系。

该政策将由战略和财务委员会每年进行审查。

制裁的定义

英国政府将金融制裁定义为“为了实现特定的外交政策或国家安全目标，对某些金融服务的提供或对金融市场、资金和经济资源准入的限制。”

大多数适用于英国的金融制裁都是通过欧盟(EU)法规实施的(有些是通过联合国到欧盟的)。这意味着，目前它们在英国法律中具有直接的法律影响。(这一安排可能会被视为英国脱欧条款的一部分，但人们的假设是，至少在中短期内，英国将继续遵守欧盟的制裁。)

英国可以根据某些反恐立法(2010年恐怖主义资产冻结法、2008年反恐法、2001年反恐、犯罪和安全法)实施自己的国内制裁。

某些美国法规有领土之外的影响(“二级制裁”)，重要的是，所有美国国民，无论居住在哪里，始终有遵守美国制裁法规的首要义务。因此，该大学的政策是允许美国人回避任何没有获得一般或具体许可的战略决定(例如，计划增加从受制裁地区的学生招生)或直接参与与受制裁国家/地区的活动(例如，支付处理、研究伙伴关系或与机构的联盟等)。这也可能延伸到美国的商品，例如在美国生产的研究材料，但可能被美国制裁禁止提供给某些国家/地区。

它们是如何工作的?

制裁的对象是:

通过增加成本迫使一个政权或个人改变行为，使他们停止违法行为;
通过拒绝他们获得继续其违法行为所需的资源来限制目标;
信号不赞成;
保护被侵吞资产的价值。

制裁可适用于:

个人“指定人员”和实体-列入OFSI维护的名单;
国家/地区-在OFSI网站上突出，包括叙利亚、朝鲜和苏丹;
政府/国家
部门或活动-指的是，例如恐怖主义和贩毒．

实施的金融制裁如下:

冻结资产——资产可以是指资金、经济资源或货物;
金融市场和服务限制——由OFSI的权威;
停止一切业务的指示。

禁止下列行为:

直接或间接向制裁名单上的个人或实体提供资金或为其利益提供资金。
处理由制裁名单上的个人或实体拥有或控制的资金，或代表制裁名单上的个人或实体行事的人。
明知是直接或间接规避资金发放和资金处理禁令的活动。

我们必须依法遵守谁的制裁，以及制裁在哪里出现:

金融制裁执行办公室(OFSI)隶属于英国财政部，是负责根据英国法律实施金融制裁的机构。外交部及
商业、能源和工业战略部(BEIS)也分别参与贸易制裁的谈判和执行。

英国网站

https://www.gov.uk/government/organisations/office-of-financial-sanctions-implementation

雷丁大学与美国金融制裁

作为法律要求，雷丁大学不必遵守美国的制裁，但在实践中，由于一些关键的商业关系，它必须考虑到这些制裁。

这主要是由于两个关键关系:

1.银行业。该大学的银行家(截至2018年11月，巴克莱银行)拥有美国银行牌照，因此他们必须完全遵守美国的制裁。这意味着我们既不能向美国制裁名单上的国家和个人付款，也不能接受他们的付款。(英国没有一家大型银行没有美国银行牌照，因此这种情况不能通过简单地转移银行来避免。)

2．保险。该大学目前的保险公司将无法向在受制裁国家的工作人员或学生提供帮助。这是因为它们也无法将资金转移到某些国家。

因此，在实践中，大学必须认真考虑美国的制裁，出于商业和运营原因，以及法律原因。在美国制裁范围内开展工作或与受制裁地区的实体或个人建立商业关系之前，应联系财务部门，以评估潜在影响。为免生疑问，该大学将永远无法接收直接来自伊朗或朝鲜的资金，也无法向这些国家付款，保险也不可能为这两个国家提供

美国的制裁措施可在以下OFAC(外国资产管制办公室)网站上查阅:

我们网站:https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx

目前，英国没有一家大银行不遵守美国的制裁。

在财务的第一个接触是你的正常业务伙伴。

雷丁大学目前在哪些国家受到制裁?

如上所述，该大学遵循英国制裁，详见:

英国网站:https://www.gov.uk/government/organisations/office-of-financial-sanctions-implementation

此外，还应考虑到美国制裁的实际影响，具体如下:

我们网站:https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx

被制裁国家可以被定义为广泛限制(整个国家)或狭义限制(仅限某些实体或个人)。最重要的是那些被主要权威之一(美国、英国、欧盟和/或联合国)．在附录中有一份制裁范围较窄的国家的名单，但上面的网站必须定期考虑，因为名单是非常动态的。

广泛限制(美国、英国、欧盟和/或联合国对他们的制裁)

伊朗*

朝鲜*

叙利亚

克里米亚(被吞并地区)

顿涅茨克人民共和国(简称DNR)

卢甘斯克人民共和国(又名LNR)

苏丹

古巴*

委内瑞拉

*美国的制裁非常严厉。

大学将如何评估和减轻违反制裁的风险

BUFDG已确定高等教育院校的三个主要风险范畴:

从“指定的”个人、实体或国家/地区收取学费;
与“指定”或来自受制裁国家/地区的承包商或供应商接触。
与受制裁国家/地区的合作伙伴或与“指定”个人的研究活动和合作。

雷丁大学的其他具体风险领域:

赞助商也可能在被制裁实体的名单上。
海外校园可能与指定的个人或受制裁的国家有联系，而英国总部对此并不知情。
我们的保险公司可能无法为可能在受制裁国家的员工投保所有风险。
我们可能无法在紧急情况下为受制裁国家的工作人员提供资金。

为减低这些风险，大学采取以下主要控制措施:

该政策将每年更新一次，放在大学的网站上，并将包括在管理简报中。
财务部和采购部的所有相关人员都将接受有关政策的培训。
计划财政委员会将每年通过政策修订案。此外，大学执行委员会将收到一份政策的副本。

具体行动如下:

该大学的银行会自动检查所有的收入;我们可以给予一定程度的信任，因为尽可能彻底地进行这种筛选符合银行的利益;
在英国数据保护立法允许的情况下，牛津大学将根据要求披露学生的相关个人信息，以帮助银行识别潜在的制裁风险，以防止犯罪。这是在个案的基础上完成的，并由大学的财务经理每次审查。
财务部将维护一个最新的网站，链接到来自美国和欧盟的制裁指导，并将定期与大学沟通，特别是与大学负责新合同关系和学生招生的部门;
该大学的保险干事将为那些因公旅行的人提供一份受制裁国家的调查问卷;
该大学的财务政策要求财务经理每年向战略和财务委员会报告遵守制裁的情况;
此外，该大学还将每年向银行披露其合规情况。
大学的洗钱政策中所列的“了解你的客户”洗钱程序，可以给我们带来额外的安慰;洗钱和制裁的风险是相似的，可以对两者采取类似的减轻风险的控制措施。
所有新的海外企业客户(包括赞助商)将被检查其邓白氏(Dun and Bradstreet)信用评级;此外，如果信用控制和托收部门认为它们存在高风险，它们将与OFSI和OFAC网站进行核对。大学将拒绝那些在OFSI名单上的人，如果他们在OFAC网站上，大学将被告知是否接受他们的决定。
此外，所有来自受广泛制裁国家的学生都将通过OFSI和OFAC网站进行检查。大学将拒绝那些在OFSI名单上的人，如果他们在OFAC网站上，大学将被告知是否接受他们的决定。
在任何情况下，工作人员前往所有受到广泛和狭义制裁的国家都必须得到欧洲联合理事会成员的批准，并进行全面的风险评估，包括财务和保险保险。假设是不除非缓解措施已到位并记录在案，否则不得批准。
在另行通知之前，不能因大学事务前往伊朗和朝鲜。

对于英国或美国的政治变化，都没有有效的缓解措施，这些变化可能导致一些国家在没有警告的情况下被加入UKSI和OFAC的名单。因此，牛津大学必须接受这样一个事实:它可能不得不在接到通知后立即“离开”商业关系，并评估与我们打交道的所有国家的地缘政治风险。

2022年5月修订

战略和财政委员会于2022年6月6日批准

有限的(受贸易限制和/或对特定政府机构、官员等的有限制裁)

阿富汗

白俄罗斯

布隆迪

中非共和国

刚果民主共和国

几内亚共和国

几内亚比绍共和国

伊拉克

黎巴嫩

利比亚

马里

缅甸(缅甸)

俄罗斯*

索马里

南苏丹

突尼斯

乌克兰

也门

津巴布韦

*受金融业重大限制而作出的更改，可在短时间内通知

以上名单仅供参考，并非详尽无遗(更新于2022年5月，来源:巴克莱银行PLC)